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【原創專欄】 警惕身邊的非法理財APP
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綜述:

隨著人們理財意識的覺醒,越來越多的人加入到“投資理財”大軍中,不法分子也開始盯上這個“熱潮”,各種理財APP詐騙案頻發。非法理財APP的詐騙方式和辨識方法有哪些呢?跟著防控中心來一起學習吧!

隨著人們理財意識的覺醒,越來越多的人加入到“投資理財”大軍中,不法分子也開始盯上這個“熱潮”,各種理財APP詐騙案頻發。廣東省地方金融風險監測防控中心(簡稱“防控中心”)通過大數據技術開展風險監測時發現,近年來,理財詐騙類APP的主要散播渠道是朋友圈、微信公眾號、網站及其他APP平臺等。這類詐騙活動面向的人群并非是某一個地域,而是覆蓋到了全國范圍。同時,APP背后的詐騙團伙往往使用虛擬公司或冒用其他公司名稱,頗具迷惑性,也為詐騙案發后的偵查工作加大了難度。

各種理財APP層出不窮、難辨真假,這些APP又是如何生產出來的?防控中心嘗試在瀏覽器搜索“理財APP 開發”字樣,結果確實令人大吃一驚,原來,目前APP系統服務獲取是非常簡單的。經調查發現,想要做一款理財APP只需要3萬元,且無需提供證件等相關材料。而開發一款支持買入、支出,有資金流向的APP則大概需要15萬元。顯然,理財APP的制作門檻很低,不法分子完全可以輕松獲得個性化定制APP供其行騙。

防控中心還通過日常監測發現,詐騙團伙制作的APP多數是通過應用內測托管平臺分發,無需上架蘋果APP Store或主要的安卓應用市場即可被網絡用戶下載安裝。同時,IOS或者安卓系統不會限制此類內測APP的安裝,僅僅在安裝前彈出提示框讓用戶確認是否安裝并承擔相關風險。綜合來看,提供軟件下載的平臺未對該類APP開展嚴格審核,這無疑為非法理財APP在網絡的廣泛散播提供了便利之門。

那么如何識別非法理財APP,快速有效提高自身的非法金融活動防范能力?防控中心為大家支幾個小妙招:

第一,投資前要辨別平臺真實性

在投資前,廣大群眾可登錄國家工商企業信息系統查詢企業工商登記信息,仔細核實該企業信息與APP展示信息是否一致,并查詢該企業經營范圍是否包含金融投資類別。如該企業不涉及相應經營范圍,那就肯定是從事非法金融活動!

第二,投資前要辨別平臺合法性

近年來,部分不法分子打著“XX投資公司”名義在網絡發布虛假投資理財廣告,并偽造 “金融許可證”等資質文件騙取信任,致使不少投資者上當受騙。事實上,廣大群眾可以通過中國銀行保險監督管理委員會官網中的“金融許可證”查詢功能核實真偽,謹防落入不法分子的詐騙圈套。

第三,請勿輕信高回報高收益

銀保監會主席郭樹清強調:“高收益意味著高風險,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,10%以上就要準備損失全部本金”。廣大群眾一旦發現承諾高回報的理財產品和投資項目,就要相互提醒、積極舉報,讓各類金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無所遁形。

防控中心

提醒您:

網上投資、炒股要選擇正規網站和平臺,對超高收益的投資要保持戒心。不輕信陌生人發來的“盈利圖”,不加入全是陌生人的“投資群”,不輸入手機號碼等個人信息,不向陌生賬號匯款轉賬。如發現非法金融活動APP,可在“金鷹投訴舉報中心”微信小程序進行舉報!

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