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第8期 防雷手冊 | 非法銀行業務活動之集資詐騙
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綜述:

只要有人性的貪婪,就有非法集資的市場,投資者只有提高理性理財意識,逐漸改變貪婪的本性,才能從根本上避免非法集資活動陷阱。

案例剖析

集資詐騙是以非法占有為目的,使用詐騙方法進行非法集資的行為,以達到騙取集資款的目的。具體表現為:

1.   卷款跑路;

2.   揮霍集資款,致使集資款無法返還的;

3.   使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

4.   具有其它欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。

據悉,案例中e租寶平臺95%的項目都為虛構,高管團隊主要依靠包裝e租寶平臺非法吸收投資人資金,并大肆揮霍,這是典型的集資詐騙行為。

防雷貼士

1.  高息“誘餌”陷阱前維持本心

馬克思曾在《資本論》中提到:“如果有20%的利潤,資本就會動心;如果有50%的利潤,資本就會冒險;有100%的利潤,資本就敢于冒著絞首的危險;如果有300%的利潤,資本就敢于踐踏人間一切的法律?!?

在巨大的利潤面前,資本是瘋狂的,人性是貪婪的,而非法集資的屢禁不止,說到底是人性貪婪的產物。只要有人性的貪婪,就有非法集資的市場,投資者只有提高理性理財意識,逐漸改變貪婪的本性,才能從根本上避免非法集資活動陷阱。

2.  正確辨識非法集資活動

在選擇一項投資產品時,需要提高自身的辨識能力,審慎查看集資活動的主體是否合格正規、是否獲得相關部門批準、是否向社會不特定對象募集資金、是否承諾回報等。

需要注意的是,非法集資一般具有承諾一定比例回報利息的特點,存在以合法形式掩蓋其非法集資本質的陷阱,投資者應擦亮眼睛,正確辨識。

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