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房地產相關領域非法集資手法有哪些?
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金融走勢

房地產行業一直是非法集資高發領域,涉及金額大、隱蔽性強,容易沉積大案要案,特別是如今受經濟下行和房地產調控政策影響,房地產開發企業和中介機構專項整治行動全面開展,“三條”紅線規定嚴格管控,部分房地產開發商出現了資金流緊張的情況,房地產中介機構出現了暴雷現象,更應該引起投資人的警惕。

主要作案手法

1、“暗箱操作”。在房地產項目開發建設中,房地產開發企業與中介機構相互串通,以投資房地產項目開發建設的名義,向社會公眾吸收資金;

2、違規預售。取得商品房預售許可證前,房地產開發企業違規預售或房地產中介機構違規代理銷售,以內部認購、發放VIP卡、團購優惠等形式,向社會公眾吸收資金;

3、虛假銷售。房地產開發企業預售或房地產中介機構代理銷售中,不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以銷售房產份額、返本銷售、售后包租、約定回購等方式,承諾高額回報,誘導銷售房地產,向社會公眾吸收資金;

4、利用互聯網平臺開展以房地產金融業務為名。未取得相關金融資質的房地產開發企業、房地產中介機構、房屋租賃機構利用互聯網從事金融業務,通過“眾籌買房”“首付貸”等形式違規、超范圍向社會公眾吸收資金;

5、房地產租賃市場涉嫌非法集資。房地產中介機構、住房租賃企業違反法律法規、居間合同和租賃合同約定,發布涉嫌非法集資的廣告資訊,面向社會公眾開展吸收和發放資金的業務;

6、分割銷售商鋪并承諾售后包租、返租或回購。開發商將成套的商品住宅分割為數部分出售給購房人的銷售方式,實質上是以承諾售后高回報、低風險的方式促銷商品房,加快資金回籠速度或者為滾動開發提供資金支持。表現形式通常是以提供固定年回報、原價(或增值)回購、承諾無(低)風險投資等方式,銷售公寓式酒店、分時度假酒店、酒店式公寓、酒店式辦公樓、產權式百貨商場、產權店鋪等。具體宣傳形式有:“統一經營、原價回購”、“提供每年8%的物業補貼”、“銀行擔保年收益9%”、“年均租金8.5%”等。

風險提示

1、“學法律”。關注房地產行業相關法律法規,增強風險意識。2016年10月,國務院辦公廳發布《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》,要求房地產開發企業、房地產中介機構和互聯網金融從業機構等未取得相關金融資質,不得利用P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業務;取得相關金融資質的,不得違規開展房地產金融相關業務。從事房地產金融業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規定。規范互聯網“眾籌買房”等行為,嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業務。

2、“查企業”。廣東省住建廳每年在官方網站公布查處的違法違規房地產開發企業、中介機構和物業服務企業名單,其中部分企業違反開展非法集資相關規定,日常生活中碰到省內房地產開發企業或中介機構時,建議先到官網查一查。

3、“辨特征”。非法集資特征包括非法性、社會性、利誘性,房地產行業通常涉及非法性特征的表現形式有未取得住建部門批文或未取得預售證而銷售房產、未取得金融監管部門許可而發行理財產品和發布推廣投資項目等,社會性特征的表現形式是線上線下向不特定對象(普通老百姓)推銷集資項目,利誘性的表現形式是承諾固定收益、承諾未來返還其他等同貨幣價值的收益、承諾回購等。符合以上特征的,先警惕對方是否在實施非法集資,必要時到“金鷹投訴舉報中心”小程序對非法行為進行一鍵舉報。

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