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遠離場外配資,謹防上當受騙
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綜述

距離2020年只剩幾天了,房買了嗎?花唄還完了嗎?年初的flag實現了嗎?回頭看一眼自己股票賬戶的綠色數字,你是否也想跟著高手操作,最好還能融到一筆資金,借股市東風實現財富自由……聽說場外配資門檻低、杠桿高,還有老師指導,不知道靠不靠譜?接下來,就讓防控中心帶您了解什么是場外配資。


近期,最高法發布了《全國法院民商事審判工作會議紀要》(簡稱紀要),會議認為,將證券市場的信用交易納入國家統一監管的范圍,是維護金融市場透明度和金融穩定的重要內容。不受監管的場外配資業務,不僅盲目擴張了資本市場信用交易的規模,也容易沖擊資本市場的交易秩序。融資融券作為證券市場的主要信用交易方式和證券經營機構的核心業務之一,依法屬于國家特許經營的金融業務,未經依法批準,任何單位和個人不得非法從事配資業務。


一、場外配資的基本業務模式

場外配資本質上是一種資金借貸關系,場外配資業務主要是指配資公司利用互聯網信息技術,搭建起游離于監管體系之外的融資業務平臺,將資金融出方、用資人和券商營業部三方連接起來,配資公司利用計算機軟件系統的二級分倉功能將其自有資金或者以較低成本融入的資金出借給用資人,實現投資者的杠桿交易,并收取利息。為了確保出借資金的安全,配資公司實時監控客戶賬戶資金情況,設置平倉線和預警線,當客戶資金到達預警線,配資公司會通知客戶自行減倉或補保證金,一旦客戶資金觸及平倉線,配資公司有權立即平倉。

場外配資的杠桿率極高,常常達10倍以上,遠遠高于場內配資(融資融券)1倍的杠桿率,年化利率一般在20%至33%之間,也遠遠高于場內配資的6%至9%。


二、場外配資公司招攬客戶的常用套路

場外配資公司通過電話營銷、手機短信、即時通訊軟件、郵箱群發、財經網站廣告頁、自媒體等多種渠道向普通投資者介紹配資業務。為迅速吸引關注,發展業務,場外配資的宣傳五花八門,“低門檻、10倍杠桿、配資資金秒到賬”“充值則免息再送紅包”“免息配資、按天配資、按周配資、按月操盤”等等,還有的配資公司違規做起了“配資+個股推薦”業務,極具煽動性和誘惑力。


三、虛擬盤——對賭交易


目前市面上很多線上配資平臺為虛擬盤。所謂虛擬盤,也被稱為“對賭盤”,投資者資金不會進入股票交易系統,而是投資者和配資平臺形成對賭,配資平臺利用多數人虧錢的定律來盈利,如果市場行情不好,投資者股票爆倉,虧損的錢便會進入虛擬盤配資平臺的腰包。而如果行情好,投資者賬面浮盈,虛擬盤配資平臺方往往尋找各種理由推脫出金,甚至在資金壓力太大時一跑了之。


四、場外配資風險


1、杠桿風險極高

一般來講,配資公司為了“拉客”避而不談高杠桿風險,實際上投資者的交易風險被放大了好多倍,一旦市場下跌幅度較大,就會讓參與高杠桿配資的投資者瞬間爆倉,虧的血本無歸,甚至背上巨額配資債務。


2、賬戶安全性無保障


投資者賬戶由投資者和配資公司共同掌握,由于配資公司并非從事證券經紀業務的合法機構,沒有內控、風控和外部監督,因而游離在法律監管的灰色地帶,屬于非法領域。一旦配資公司萌生貪念,就可能鋌而走險,卷款潛逃。


3、跑路風險大


目前很多“虛擬盤”配資公司界面極其相似,源自其使用同一套模板。搭建這樣的線上配資平臺,大致要經過注冊工商資料、進行ICP網站備案、購買系統及服務器、上線配資網站APP等步驟。從夸張一點的案例看,花幾百元購買一套虛假工商資料,到進行ICP網站備案,再到購買系統上線配資網站,整個流程最快僅需一個半月,最少僅需三五萬元。配資平臺服務器一般設立在境外,一旦配資公司跑路,公安查處難度大,損失難以挽回。

防控中心友情提示

今年以來,廣東省地方金融風險監測防控中心(簡稱“防控中心”)對轄內場外配資平臺進行排查,發現了149家違規配資平臺,主要集中在珠三角地區,大多數以網絡投資為渠道,涉及夸大宣傳、涉嫌詐騙、提現困難、操縱虛擬盤等風險情況。要注意的是,場外配資絕非是中小股民致富之道,弄不好會對個人財富及家庭帶來毀滅性的打擊。防控中心在此友情提醒廣大投資者:


1、牢記過往場外配資造成股民慘重損失案例的教訓;
2、對形形色色的宣傳保持清醒;
3、堅持余錢投資、理性投資、價值投資;

4、如確有融資需求,可通過合法的證券經營機構進行融資融券交易。


遠離場外配資,謹防上當受騙!





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